Noch etwa ein Monat bis zur Verlängerung der Steuerfrist am 17. Oktober, und Experten sagen, dass sich die Steuerzahler vorbereiten müssen, insbesondere bei komplizierten Steuererklärungen.
Nach Angaben des IRS haben schätzungsweise 19 Millionen amerikanische Steuerzahler eine Fristverlängerung für ihre Steuererklärung für 2021 beantragt.
Kevin Brady, ein zertifizierter Finanzplaner und Vizepräsident von Wealthspire Advisors in New York, sagte, dass Steuerfachleute mit vielen Herausforderungen konfrontiert sind, darunter Änderungen der Fristen und neue Gesetze im Zusammenhang mit Covid.
„Wenn man diese Tatsachen mit dem Personalmangel in Steuerberatungs- und Buchhaltungsfirmen und der üblichen Komplexität des Steuerrechts kombiniert, ist die Beantragung einer Fristverlängerung zu einer Notwendigkeit geworden“, sagte er.
So haben beispielsweise das Paycheck Protection Program und der Kredit für die Weiterbeschäftigung von Mitarbeitern, die während der Pandemie für Unternehmen eingeführt wurden, zu einer „erheblichen Komplexität und Unsicherheit“ geführt, sagte Rob Baner, ein CPA und Steuerberater bei The Planning Center in Moline, Illinois.
Trotz dieser Herausforderungen nähern sich die Steuerzahler schnell der Frist für 2021.
„Der beste Rat, den wir geben können, ist, die Steuererklärung so bald wie möglich einzureichen“, sagte CFP Diahann Lassus, geschäftsführende Direktorin bei Peapack Private Wealth Management in New Providence, New Jersey, die auch Mitglied des Financial Advisor Council von CNBC ist.
Fachleute sagen, dass es nur noch etwa vier Wochen bis zum Ablauf der Frist sind und dass es wichtig ist, sich zu organisieren, mit dem Steuerberater zu kommunizieren und Informationen so schnell wie möglich zu übermitteln.
„Zögern Sie nicht“, sagte Baner und wies darauf hin, dass die Bearbeitung einiger Steuerunterlagen mehr Zeit in Anspruch nehmen kann. Er schlägt vor, einen Ordner für den gesamten Papierkram anzulegen.
Steuerfachleute müssen sich beispielsweise mit den neuen Formularen K-2 und K-3 für internationale Steuern auseinandersetzen, die möglicherweise erst am 15. oder 30. September eintreffen. Diese Formulare werden zusammen mit den Formularen nach Schema K-1 für Personengesellschaften, S-Körperschaften, Trusts und Nachlässe verwendet.
Wenn Sie eine Rückerstattung erwarten, können Sie diese schneller erhalten, wenn Sie elektronisch einreichen und sich für eine direkte Einzahlung entscheiden, so die IRS, wobei die meisten fehlerfreien Rückgaben in weniger als 21 Tagen bearbeitet werden.
„Die elektronische Einreichung ist am effizientesten“, sagte Lassus.
Tipps für die Frist zur Steuererweiterung am 17. Oktober
1. Zögern Sie es nicht hinaus.
2. Kommunizieren Sie frühzeitig und häufig.
3. Archivieren Sie elektronisch.
4. Bezahlen Sie Ihr Steuerguthaben.
5. Stimmen Sie die Covid-Entlastung ab
Wenn Sie Ihren Saldo jedoch nicht bis zum 18. April bezahlt haben, müssen Sie Zinsen und eine Strafe für verspätete Zahlungen zahlen, die je nach Art der Steuererklärung und der Dauer der Überschreitung der Frist variieren, erklärt Baner.
Die Zinssätze für nicht gezahlte Beträge steigen am 1. Oktober von 5 % auf 6 % und werden nach Angaben der Steuerbehörde täglich erhöht. Und wenn Sie die Verlängerung der Steuerfrist verpassen, müssen Sie möglicherweise eine Strafe für die verspätete Abgabe der Steuererklärung zahlen.
„Die einzige gute Nachricht ist, dass es keine Strafe für das Versäumnis der Einreichung gibt, wenn Sie eine Rückerstattung erhalten,“ aber Sie müssen diese innerhalb von drei Jahren einreichen, um sie zu erhalten, sagte Lassus.
