Das Justizministerium erhob am Dienstag Anklage gegen Charlie Javice, den Gründer der College-Finanzplanungsplattform Frank, wegen Betrugs an JPMorgan Chase in Höhe von 175 Millionen Dollar.
Der 31-jährigen Javice wird vorgeworfen, die Zahl der Kunden von Frank „fälschlicherweise und in dramatischer Weise“ aufgebläht zu haben, um die Bank in betrügerischer Absicht dazu zu bewegen, das Startup im Jahr 2021 zu übernehmen, so die Bundesstaatsanwaltschaft in Manhattan. Durch die angebliche Täuschung habe sie mehr als 45 Millionen Dollar verdient, heißt es weiter.
Der einstige aufstrebende Tech-Star – der einst von Forbes als einer der 30 unter 30 genannt wurde – wurde am Montagabend in New Jersey verhaftet und wird am Dienstagnachmittag vor dem Bundesgericht in Manhattan erwartet.
Sie ist in vier Fällen angeklagt. Es handelt sich um eine Anklage wegen Verschwörung zum Bank- und Überweisungsbetrug, eine Anklage wegen Überweisungsbetrugs zum Nachteil eines Finanzinstituts, eine Anklage wegen Bankbetrugs und eine Anklage wegen Wertpapierbetrugs. Auf drei der Anklagepunkte steht jeweils eine Höchststrafe von 30 Jahren Gefängnis.
„Diese Verhaftung sollte Unternehmer warnen, die lügen, um ihre Geschäfte voranzutreiben, dass ihre Lügen sie einholen werden, und dass dieses Amt sie zur Rechenschaft ziehen wird, wenn sie ihre Gier über das Gesetz stellen“, sagte Damian Williams, US-Staatsanwalt für den südlichen Bezirk von New York, in einer Erklärung.
Die Börsenaufsichtsbehörde verklagte Javice am Dienstag ebenfalls wegen Betrugs im Zusammenhang mit dem angeblichen Plan.
„Charlie bestreitet die Anschuldigungen“, sagte ein Sprecher ihres Anwalts, Alex Spiro, gegenüber CNBC. Spiro hatte keine weiteren Kommentare, sagte der Sprecher.
JPMorgan reagierte nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme. Der CEO der Bank, Jamie Dimon, bezeichnete im Januar die Übernahme von Frank als „großen Fehler“.
Frank-Gründer strafrechtlich angeklagt wegen Betrugs bei $175 Millionen JPMorgan-Deal https://t.co/7ZzV8g9RaP
– CNBC (@CNBC) April 4, 2023
Die Vorwürfe kommen Monate nachdem JPMorgan eine Klage gegen Javice eingereicht hat, in der sie behauptet, sie habe der Bank vorgegaukelt, Frank habe mehr als 4 Millionen Kunden. In Wirklichkeit hatte das Startup weniger als 300.000 Kunden, so JPMorgan in seiner Klage.
Javice habe einen Professor für Datenwissenschaft eingesetzt, um Millionen von gefälschten Konten zu erfinden, nachdem JPMorgan auf eine Bestätigung des Kundenstamms von Frank gedrängt hatte, so die Bank. Die Klage enthielt E-Mails zwischen dem Professor und Javice, in denen der Unternehmer u. a. fragte: „Werden die gefälschten E-Mails bei einer Augenprüfung echt aussehen oder ist es besser, eine eindeutige ID zu verwenden?“
JPMorgan entdeckte die Diskrepanz erst, als 70 % der E-Mails, die an eine Gruppe von etwa 400.000 Frank-Kunden geschickt wurden, nach Angaben der Bank zurückgeschickt wurden. Sie schloss das Startup im Januar.
Javice reichte im Februar eine Gegenklage ein, in der es hieß, es sei „unplausibel“, dass JPMorgan „zu der Annahme verleitet wurde, Frank habe 4,25 Millionen registrierte Nutzer, obwohl auf der Website des Unternehmens öffentlich behauptet wurde, das Unternehmen habe mehr als 350.000 Menschen beim Zugang zu finanzieller Unterstützung geholfen“.
